В 2021 году в Ивановской области было выявлено пять нелегальных участников финансового рынка: четыре из них имели признаки «чёрного» кредитора, один – финансовой пирамиды. Материалы о всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы, сообщает региональное отделение ЦБ РФ.
Нелегальные кредиторы осуществляли деятельность в форме ООО, предоставляя займы физическим лицам под залог ПТС под видом схемы возвратного лизинга.
Компания, носившая название ООО «Банкнота», вела активную рекламную деятельность, в том числе распространяя листовки по почтовым ящикам ивановцев. В них она обещала высокую доходность ежемесячно, что указывает на попытку строительства финансовой пирамиды. Совместными усилиями Банка России и правоохранительных органов нелегальная деятельность организации пресечена, никто из жителей региона не пострадал.
Кроме того, отмечены и факты нелегальной ломбардной деятельности со стороны комиссионных магазинов, когда фактически выдавались займы под залог движимого имущества.